整治深入推进

近两个月来，我国各省市针对虚拟货币交易及挖矿行为实施了更严格的整顿举措。目前，各地正逐步推动相关平台退出中国市场。《华夏时报》报道称，现有的用户加密货币交易以及场外交易正在逐渐被淘汰，多数交易平台已经停止在大陆开展服务，并且不再接纳大陆用户进行注册。

全球存在 617 家虚拟货币交易所，其中大概有 90 家仍在运营。但在中国大陆，交易所的数量已完全消失。这些举措表明我国对虚拟货币相关行业的监管正持续加强，并且坚决遏制了其在我国市场的无序扩散。

诈骗案件频发

大陆用户在虚拟货币交易平台上的账号被清除了，这使得诈骗案件增多。近期，黄先生接到一通自称是某交易所客服的电话，对方骗取了他的账号以及密码，随后盗走了他价值四万元的虚拟货币。紧接着，不法分子以“账户异常需资金对冲”为理由，又骗走了他另外的两万元。

投资者们反映，他们接到的大多数诈骗电话号码，有的是以 00 开头，有的带有香港区号+852。这些电话常以账户被清退或者账户出现异常为借口，进而诱导他们去点击不明链接。其诈骗手段和普通诈骗是类似的，这使得投资者很难防备。

新型诈骗手段

近期，虚拟货币交易平台出现了新的欺诈手段。一些不法分子利用短信提醒，误导用户，让用户以为自己的账户面临风险，进而诱使他们去访问诈骗网站。还有的不法分子伪造交易所的工作证，以此来提高自身的可信度，然后以用户账户涉嫌洗钱、处于高风险状态或被冻结等为由，引诱用户将资金转入所谓的“官方账户”。

诈骗手段在不断发生变化。它们借助投资者对清退政策的留意以及对账户安全的忧虑，导致许多投资者由于警惕性不够而遭遇财产方面的损失，这给监管和防范工作增添了新的难题。

国外平台风险

有人认为，借助“梯子”在海外平台进行投资，把数字货币存入个人钱包且妥善保管私钥，就能够安全无忧。然而，这种行为实际上隐藏着危机。之前，BitMart 平台已经暴露出极为严重的安全问题，黑客窃取了大约 1.5 亿美元的资产，就连其创始人兼 CEO 夏尔特也承认了这一情况。

海外平台或许存在安全漏洞，其监管机制也还不够完善。一旦投资者遭遇风险，就很难得到有效的保障，也难以获得维权支持。在虚拟货币市场波动变得更加剧烈的这种背景之下，损失的风险也在随之上升。

钱包推广乱象

交易所在对大陆账户进行整顿，在这期间，有一些虚拟货币的钱包趁机去推销产品，并且交易平台自家的钱包也在大力推广。虽然监管机构还没有对虚拟货币钱包进行限制，但是依据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，与虚拟货币相关的业务已经被判定为非法金融活动。

业内专家称，硬件钱包服务商所提供的安全服务以及转账等服务，目前并未被禁止。并且，监管机构对于这些服务也没有给予特别的关注。然而，未来是否会出台管控方面的措施，目前还无法确定。此外，在钱包推广过程中出现的混乱状况，使得市场充满了不确定性，投资者所面临的风险也在不断增加。

监管持续发力

我国持续加大力度对虚拟货币的各个环节进行打击。各地省市在整治虚拟货币交易和挖矿活动，确保交易平台有序关闭。同时，高度留意由其产生的诈骗等不良现象。监管部门通过制定政策以及加强执法，对违规行为予以严厉打击，目的是维护金融市场的稳定以及投资者的合法权益。

因为虚拟货币交易有着特殊的性质，所以可以预料到以后的监管措施会更加细致，也会更加深入。投资者一定要提高警惕，不能参与这类交易，这样才能避免陷入风险以及陷入困境。

投资者需思考，面对虚拟货币市场的复杂性以及潜在的风险，该如何提升自身的风险辨识能力。